東京でライフプランのご相談ならFPエージェンシー。住宅ローン、教育資金、老後の資金など総合的にお話しします。

ライフプランニング相談では知っておくと役に立つ税制の話しや家計のムダやムリがないか分析検証を行います。

「住宅を購入したいのだけど生活は大丈夫だろうか」「子どもを産んでも家計は大丈夫かな?」
といった疑問や心配ごとがあれば、ライフプランを作って考えていきましょう。
あなたが叶えたい夢を実現するためには、資金面での計画も必要になってきます。
家計を助けるお得な情報も合わせてお伝えしながら、一緒に人生設計をしていきましょう。

住宅の予算、自分に合った住宅ローン返済の仕方がわかる
・子どもの教育費はいくら準備しておけばよいかわかる
・自分の性格にあった貯蓄方法・節約方法がわかる
・お得な公的制度の活かし方がわかる
・90歳くらいまでのライフプランを作成できる
・将来にわたっての家計のキャッシュフローがつくれる

人生の三大資金といわれる住宅・教育・老後。
将来のお金をやみくもに心配するより、ライフイベントで見込まれる
支出をはっきり意識して準備すると、心の負担が少なくなってきます。
年老いた後で「お金が足りなくなってしまった……」とならないためにも
早めにライフプランを立ててみることが大切です。
お金の知識は身を助けてくれます。老後を迎えてからだと改善するのは
難しいものがありますが、最初から知っていると対策を打つことが可能です。
もしかしたら、離婚や夫の先立たれてしまったなど、おひとりで
生活なさる方もいらっしゃることでしょう。子育てする場合には
どのような公的な援助があるのか、また遺族年金はどのような仕組みに
なっているのかなど、様々な観点からライフプランを立てていきましょう。

住宅ローンの相談をするときや、保険の契約や見直しをするときなど、
無料のライフプラン相談をしてくれる場所もありますが、
本当の意味での無料ではありません。無料で相談できる代わりに
保険の加入や投資信託を購入するバーター契約みたいなもの。

彼らは販売員であり、ライフプランを作るプロではありません。
長い人生のキャッシュフローを細かく考え、あなたの実現させたい夢を
叶えるためのライフプランを立てることは、時間的にも難しい場合があります。
あなたの価値観や目標を反映させたライフプランをご希望の方はご相談ください。

ライフプランは自分で作成することも可能ですので、まずは相談に行く前に自分で作成してみる
ことをおすすめします。役立つツールを使いながら将来の家計をチェックしてみましょう。
ただし、ライフプランツールはざっくりしたものです。実際のご相談では、見落としがちな
ライフイベントを付け加えたり、税制を味方につける、老後の年金お受け取りを遅らせるなど
収入を増やしたり、支出を減らせるような方法をお伝えします。

ライフプラン作成のご依頼をいただきましたら、ヒアリングシート
をお送りしています。ヒアリングシートは、ご家族の構成や、収支
の確認、ローンの有無や、貯蓄額など
現状をお知らせ頂いています。
記入自体はそれほど時間がかからないと思いますが、家計の状況を
調べるのに平均3~5日ほどかかるボリュームがあります。
まずは現状の整理も兼ねて頑張ってチャレンジしてみてください!
どうしても難しいところは当日一緒に考えていきましょう!
また、保険証券や金融資産などはPDFや写真を撮って(パスワー
ドをかけてくださいね!)送ってくださると簡単ですし、私自身も
詳しく把握することができます。

事前にヒアリング・シートにご記入いただき、それをもとに現状把握やあなたが実現したい夢に
ついて教えていただきます。そのプランを資金面で実現するために、家計のムダ・ムリがないかを
分析・検証し、当日は様々な面を考えながらシミュレーションを行っていきます。
原則として、ご相談は当日で完了するようにいたします。
「あなたの希望を実現する!」をモットーにライフプランを一緒に考えていきます。

家計を圧縮するために節約をするという考えもありますが、
我慢するのも限度があります。ライフプランの目的は
健康的で豊かな楽しい生活を送るためのもの。
だからこそあなたの希望を大切にしたライフプラン
を一緒に作っていきましょう。もちろん、楽しい節
約の方法ならたくさんお伝えすることができます!

ライフプラン相談は原則として、当日で完了するようになりますが、後日、ご希望を
網羅したキャッシュフロー表を作成しお送りします。夢や実現したいことは変化するものですが、
手元にあれば将来の家計を意識して少し節約や貯蓄をしてみようかな、
そんな気になるのではないでしょうか。

キャッシュフローの例

私たちの作ったライフプランを、プロの目で見てもらおうと相談に行きまし
た。子どもの教育費の目安が分かり、どのくらい貯蓄をしたら問題ないのか
明確になり安心しました。住宅購入の後に見落としていたリフォームや外壁
工事の予算の指摘をもらえて、相談してよかったと思いました。

住宅ローンが70代まで残っており、老後の生活も心配になっていました。
退職金で完済した場合、200万以上得をするという話をきき、繰り上げ返
済を行うことを決意しました。具体的に償還予定表を見て、計算すること
で背中を押してもらえるきっかけになりました。

数多くの無料FP相談があるなかで、「有料でも相談をしたい」ということは、
お金を支払ってでも将来をよくしたいと考えるからです。
相談に対する料金だけを見て考えるのではなく、将来の「人生とお金」の必要経費、あるいは
今まで無駄にしてきた生命保険や資産運用における損失を比べてみてはいかがでしょうか。
未来の自分は現在の自分が作っていくのです。一緒に考えるFPとして責任を持って担当いたします。

ご相談申し込みは、ホームページのお問い合わせフォームからご連絡ください。
WEB面談・電話・面談によるご相談が可能です。ご希望のご相談方法を選択してください。
詳しい日程の打ち合わせや、ご相談の前にご準備いただきたい資料を後日お送りいたします。
WEB面談・電話は全国対応、面談は原則として東京都内対応となります。

ご相談の申し込み

WEB面談:18,000円(税別)(120分)

電話:12,000円(税別)(90分)

面談:20,000円(税別)(120分)

※ただしライフプランを前提とした保険の見直し、貯蓄計画などを含めた包括的な
ご相談の場合4万円(税別)(120分)となり、キャッシュフロー表などの資料を
作成してお渡しします。

【ご相談時間】10:00~19:00(火曜日定休)

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